Réclamation
et services

Programme de placements de l’AABC / Financière des avocats

Pour mieux servir nos clients, nous avons fortement enrichi notre programme de placements de l’AABC / Financière des avocats.

 

Qu’est-il arrivé aux Services financiers ABC (SFABC) ? 

Le 1er décembre 2016, la Corporation des services financiers ABC (SFABC) a été fusionnée à l’Association d’assurances du Barreau canadien (AABC).

L’AABC est maintenant exploitée sous la marque Financière des avocats; votre programme de placements sera maintenant connu sous le nom de Programme de placements de la Financière des avocats (PPFA).

 

Quels sont les changements apportés ? 

À compter du 26 octobre 2017, Morneau Shepell sera le nouvel administrateur et la Great-West fournira les options de placements.

 

Pourquoi fait-on ce changement ?

Chez AABC / Financière des avocats, nous examinons constamment nos programmes pour nous assurer qu’ils répondent aux besoins évolutifs de nos clients. D’après vos commentaires et les changements que nous constatons sur les marchés financiers, nous croyons que nous pourrions vraiment enrichir notre excellent programme de placements ! Nous avons donc sollicité les services d’un nouvel administrateur qui pourrait fournir un excellent service et fournir d’importantes améliorations à nos clients.

 

Qui sont les fournisseurs du programme et quel est leur rôle ?  

  • Morneau Shepell est l’administrateur. Elle s’occupera des opérations quotidiennes, notamment de la tenue de dossiers, des relevés, du soutien aux clients et de l’accès en ligne.
  • La Great-West, compagnie d’assurance-vie, l’une des plus importantes sociétés de services financiers au Canada, est le fournisseur et le dépositaire des placements et des fonds distincts. En tant que fournisseur de fonds, la Great-West offre un portefeuille de fonds de placements et de fonds distincts. En tant que dépositaire, la Great-West ouvre les comptes distincts dans lesquels sont détenus les placements des clients.
  • La London Life fait partie du groupe d’entreprises de la Great-West compagnie d’assurance-vie. Le nom de la London Life figurera dans certains documents et sites Web sur le régime.
  • L’AABC / Financière des avocats est le promoteur du régime dans son ensemble. Son rôle consiste à offrir des produits de qualité aux avocats, leurs familles et leurs employés partout au Canada.

 

Quelles sont les améliorations ?   

  • Coûts réduits. Déjà peu élevés, les frais de gestion des placements (FGP) sont réduits encore davantage pour la plupart des fonds.
  • Plus d’options de placement. Le nombre de fonds a augmenté significativement.
  • Fonds socialement responsables.
  • Nouvelles catégories d’actif, comme l’immobilier, les placements à faible volatilité, les actions régionales et autres titres à revenu fixe.
  • FERR et FRV.
  • Transparence des coûts. Le coût de vos fonds (FGP) sera détaillé sur votre relevé. Dans le cas des comptes non enregistrés, ces coûts sont déductibles d’impôt. Pour en savoir plus, consultez un fiscaliste.
  • Technologie améliorée. Morneau Shepell est à l’avant-garde en matière d’outils de placement axés sur le client. Vous aurez accès à une puissante calculatrice du revenu de retraite et vous pourrez rééquilibrer votre portefeuille en un clic de souris.

 

 

De plus, nous continuerons d’offrir notre rabais de fidélité et notre rabais aux membres de l’ABC* :

  • Programme de fidélité du PPFA. Nous croyons qu’il faut récompenser les clients fidèles. À mesure que le solde de votre compte augmente, vos frais de gestion de placements diminuent. Les comptes dont le solde se situe entre 50 000 $ et 499 999 $ ont droit à un rabais de 0,10 %, et les comptes dont le solde est de 500 000 $ ont droit à un rabais de 0,20 % sur des frais de gestion de placements déjà faibles.
  • Le rabais de fidélité a été modifié légèrement par rapport au programme antérieur afin de tenir compte du fait que les frais de gestion de placements sont moins élevés.
  • Rabais aux membres de l’ABC. Les membres de l’ABC ont droit à un rabais supplémentaire de 0,40 % sur des frais de gestion de placements déjà peu élevés.
  • Rabais combinés. Les rabais offerts aux membres de l’ABC peuvent être combinés au Programme de fidélité du PPFA, ce qui représente des économies appréciables !

 

Quand le programme sera-t-il transféré ?  

Les comptes seront transférés à Morneau Shepell le 26 octobre 2017. Pour que le transfert se fasse en douceur, vous ne pourrez plus apporter de changements dans votre compte Manuvie à compter du 23 octobre 2017. Vous pourrez accéder de nouveau à votre compte le 1er novembre, par l’entremise du nouveau site Web sécurisé à l’adresse monsite.financieredesavocats.ca.  Nous avons pris des dispositions pour que le transfert s’effectue selon une stratégie de neutralité vis-à-vis du marché; en somme, les transactions de vente chez Manuvie et de souscription chez la Great-West s’effectueront le même jour.

 

J’aimerais ouvrir un nouveau compte.  Que dois-je faire?

Vous pouvez ouvrir un nouveau compte en vertu du nouveau programme à compter du 1er novembre 2017. Si vous souhaitez ouvrir un CELI ou un REER avant le 1er novembre, veuillez utiliser le programme Manuvie actuel et votre compte sera automatiquement transféré à Morneau Shepell le 26 octobre.

 

Où mes placements seront-ils déposés ?

Les fonds distincts de la Great-West remplaceront les fonds distincts actuels de la Manuvie. La Great-West est l’une des plus importantes sociétés de services financiers au Canada. Certaines des options de placements offertes en ce moment seront identiques tandis que d’autres peuvent avoir changé. Si la Great-West n’offre pas le même fonds que Manuvie, votre actif sera transféré dans un fonds similaire. Reportez-vous au tableau ci-dessous pour de plus amples détails.

Fonds Manuvie Fonds Great-West
Fonds axés sur une date de retraite Manuvie Fonds de retraite cible Vanguard Great-West
Fonds du marché monétaire canadien Manuvie Fonds du marché monétaire Portico Great-West
Fonds indiciel d’obligations canadiennes Gestion de placement Manuvie Fonds indiciel d’obligations canadiennes Gestion de placements TD Great-West
Fonds d’obligations PH&N Manuvie Fonds d’obligations PH&N Great West
Fonds équilibré Jarislowsky Fraser Manuvie Fonds équilibré Jarislowsky Fraser Great-West
Fonds équilibré Greystone Manuvie Fonds équilibré Greystone Great West
Fonds diversifié en gestion commune Leith Wheeler Manuvie Fonds équilibré Leith Wheeler Great-West
Fonds d’actions canadiennes Jarislowsky Fraser Manuvie Fonds d’actions canadiennes Jarislowsky Fraser Great West
Fonds d’actions canadiennes Mawer Manuvie Fonds d’actions canadiennes Leith Wheeler Great-West
Fonds d’actions canadiennes croissance Q Groupe CC&L Manuvie Fonds d’actions canadiennes Bisset Great-West
Fonds indiciel d’actions américaines BlackRock Manuvie Fonds indiciel d’actions américaines Gestion de placements TD Great-West
Fonds d’actions américaines diversifiées de croissance Manuvie (Wellington) Fonds de croissance É.-U. Putnam Great-West
Fonds d’actions internationales Sprucegrove Manuvie Fonds d’actions internationales Sprucegrove Great-West
Fonds Intrépide mondial JP Morgan Manuvie Fonds d’actions mondiales Setanta Great-West
Fonds Fidelity Mondial Manuvie Fonds Fidelity mondial Great-West
CPG CPG en gestion commune

 

Que dois-je faire maintenant ?

Votre Lettre de bienvenue vous fournira vos coordonnées d’accès en ligne. Vous pourrez alors passer au site sécurisé monsite.financieredesavocats.ca où vous pourrez :

  • Vous familiariser davantage sur le programme et vos options de placements;
  • Déterminer votre tolérance au risque actuelle en remplissant le profil de l’investisseur en ligne;
  • Vous assurer que votre répartition de l’actif est correcte;
  • Examiner votre portefeuille de placements et faire des changements;
  • Revoir ou sélectionner votre ou vos bénéficiaire(s);
  • Mettre en place des cotisations pré-autorisées périodiques** (consulter l’encart pour plus de détails); et
  • Surveiller vos placements pour constater si vous êtes sur la voie d’atteindre vos objectifs de retraite.

 

** Pour les investisseurs individuels seulement. Les cotisations en provenance des membres d’un cabinet juridique sont traitées par votre cabinet.

 

 

 Pour plus d’information :

  • Visitez le site Web de la Financière des avocats à financieredesavocats/placements pour lire la FAQ;
  • Communiquez avec votre conseiller de la Financière des avocats;
  • Communiquez avec l’AABC / Financière des avocats au 1.800.267.2242 ou le service@financièredesavocats.ca.
  • Au 1er novembre 2017, communiquez avec le centre d’appel du programme de placements de la Financière des avocats au 1.866.497.9091, du lundi au vendredi, entre 9 h et 17 h, heure de l’Est, ou passez au site Web sécurisé monsite.financieredesavocats.ca.

 

 

 *Le Programme de fidélité du PPFA et les rabais aux membres de l’ABC ne sont offerts que dans le cadre des régimes des investisseurs individuels.